Seminar cysmo Cyber Risk Rating – Underwriting View und Rule Engine

Die Underwriting View verbindet technische Außenbewertung mit individuell definierten Regeln und beschleunigt damit standardisierbare Entscheidungen. Das Seminar legt besonderen Wert auf klare Regeldefinition, kontrollierte Ausnahmen, nachvollziehbare Entscheidung und regelmäßige Überwachung.

Inhaltsverzeichnis

1. Einordnung und Lernziele
2. Kapitel 1: Underwriting-Prozess und Datenbasis
3. Kapitel 2: Regeln mit der Rule Engine definieren
4. Kapitel 3: Dashboard und Unternehmensbewertung
5. Kapitel 4: Ausnahmen, Reports und Auditspur
6. Kapitel 5: Monitoring und Prozessintegration
7. Praxisübungen
8. Arbeitsweise und Dokumentation

Einordnung und Lernziele

Das Seminar verbindet fachliche Einordnung, systematische Arbeitsschritte und praktische Übungen in einer bereitgestellten Schulungsumgebung. Im Mittelpunkt stehen reproduzierbare Entscheidungen und eine nachvollziehbare Dokumentation.

• Underwriting-Anforderungen in eindeutige, prüfbare Regeln übersetzen.
• Schwellenwerte, Regelkombinationen und Entscheidungsausgänge konsistent gestalten.
• Dashboard, Unternehmenskarte und Underwriting-Zusammenfassung systematisch nutzen.
• Ausnahmen, manuelle Prüfung und Freigaben nachvollziehbar steuern.
• Monitoring, Benachrichtigung und API-Anbindung in den Underwriting-Prozess einordnen.

Seminarinhalte

Kapitel 1: Underwriting-Prozess und Datenbasis

1. Schritt 1: Produkt, Zielsegment, Risikohunger und erforderliche technische Informationen festlegen.
2. Schritt 2: Fragebogenangaben, cysmo Rating und weitere Underwriting-Daten voneinander trennen.
3. Schritt 3: Automatisierbare Entscheidungen und zwingende manuelle Prüfungen definieren.
4. Schritt 4: Datenstand, Scope und Aktualität vor Regelprüfung kontrollieren.

Kapitel 2: Regeln mit der Rule Engine definieren

1. Schritt 1: Fachliche Anforderung in messbares Merkmal, Operator, Schwellenwert und Ergebnis übersetzen.
2. Schritt 2: Einzelregeln, Regelgruppen und Prioritäten widerspruchsfrei aufbauen.
3. Schritt 3: Warnung, Ablehnung, Rückfrage und manuelle Prüfung als unterschiedliche Ausgänge festlegen.
4. Schritt 4: Regelname, Begründung, Eigentümer, Version und Freigabe dokumentieren.

Kapitel 3: Dashboard und Unternehmensbewertung

1. Schritt 1: Portfolioübersicht und Erfüllungsstatus der Anforderungen prüfen.
2. Schritt 2: Unternehmenskarte, Ratingdetails und Regelverletzungen gemeinsam lesen.
3. Schritt 3: Underwriting-Zusammenfassung und Thumbs-up-/Thumbs-down-Logik korrekt einordnen.
4. Schritt 4: Technische Auffälligkeit, Regelverstoß und endgültige Entscheidung klar trennen.

Kapitel 4: Ausnahmen, Reports und Auditspur

1. Schritt 1: Ausnahmegrund, Zusatznachweis und befristete Freigabe strukturiert erfassen.
2. Schritt 2: Underwriting-Report für Akte, Rückfrage und Entscheidung verwenden.
3. Schritt 3: Änderungen von Regeln und Entscheidungen revisionsfähig dokumentieren.
4. Schritt 4: Stichproben und Qualitätskontrollen für automatische Entscheidungen definieren.

Kapitel 5: Monitoring und Prozessintegration

1. Schritt 1: Risikoveränderungen während Vertragslaufzeit und Verlängerung überwachen.
2. Schritt 2: Benachrichtigungen für negative Veränderungen und Regelverletzungen festlegen.
3. Schritt 3: API-Anbindung an Bestands- und Vertriebssysteme fachlich spezifizieren.
4. Schritt 4: Eskalation, Nachbearbeitung und Rückkopplung in Produktregeln organisieren.

Praxisübungen

• Übersetzung einer Annahmerichtlinie in einen strukturierten Regelkatalog.
• Konzeption mehrerer Regeln mit Warnung, Rückfrage und Ablehnung.
• Bearbeitung eines Unternehmens mit widersprüchlichen Signalen und dokumentierter Ausnahme.
• Entwurf eines Monitoring- und Verlängerungsprozesses.

Arbeitsweise und Dokumentation

Vortrag, geführte Demonstration, strukturierte Einzel- und Gruppenübungen sowie Fallbearbeitung wechseln sich ab. Arbeitsschritte, Annahmen, Entscheidungen und offene Punkte werden in Checklisten und Vorlagen festgehalten. Produktfunktionen werden entsprechend der in der Schulungsumgebung freigeschalteten Lizenz und Rollen ausgeführt.